具体的な運用アドバイスを中心とした確定拠出年金セミナーをご提供します!!

確定拠出年金|確定拠出年金継続教育での確定拠出年金セミナー、運用セミナー、ライフプランセミナー、および具体的な運用アドバイス 

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確定拠出年金継続教育セミナーでお伝えするのは「運用」の大切さです!!

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金融機関に属さない独立系FPセミナー・カスタマイズ 運用サポート
特定金融機関に縛られない確定拠出年金セミナーを展開御社採用金融商品を中心に確定拠出年金セミナー構成メールでの資産配分見直し相談実施


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❤確定拠出年金継続教育として実施して欲しいもの(アンケート調査)
1位 ライフプラン全般
2位 分散投資やリバランス等の運用方法
3位 運用商品の特性や特徴
4位 商品配分変更の方法やタイミング
5位 公的年金制度のこれから

☞ 確定拠出年金継続教育セミナー実績・詳細
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今の継続教育機関に、このようなお悩みをお持ちなら、 是非ご相談ください!!

  ・運用に関しては一般的な話ばかり
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  ・特定金融商品への誘導が露骨
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  ・わかりやすい経済情報が知りたい

*セミナー内容等はご一緒に企画いたします。まずはご連絡ください。

「会員(従業員・組合員等)運用サポート」で ご提供するのは将来の「あんしん」です!!

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独立系のファイナンシャルプランナーが、企業や組合の専属アドバイザーとなります!!

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従業員や組合員の方々の、今抱えているお悩みを、企業や組合を通して、解決のサポートを行います。
専用メールによる相談窓口の開設、定期的な相談会、セミナーによる情報提供などで、直接お悩みを解決いたします。
専属アドバイザーを置くことで、企業と従業員、組合と組合員の絆を深めていただけます。→ ◆ 従業員運用サポート

情報誌「らぽーる・マガジン」発行(毎週月曜日発行:月額324円)

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「らぽーる」は、臨床心理用語で、クライアントとの「架け橋」を意味します。情報を通じて、運用初心者の皆様を支える架け橋が「らぽーる」情報局です。「知的貧富の差」と言われます。「知っている」「知らない」では、その後の人生大きく変わります。「知識」は私たちの将来を守り「智恵」は私たちの未来を切り開きます!!
              今なら、お申し込み後一か月間は無料!! 過去の情報誌も見ることができます...

情報マガジン「R25」に記事掲載

リクルート社発行(2011年11月17日~30日号)に、確定拠出年金制度で、元本確保型商品利用が多い実情についての記事を書きました。
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             <画面直接クリックで拡大表示されます>

「Money Voice」投稿記事(随時更新:記事は新しい順))

今、日本の政治・経済はどこまで「日本会議の思うがまま」に進んでいるか?
なぜ「女の敵」ドナルド・トランプは米新大統領の座をモノにできたのか?
トランプ・リスクは遠のいたのか? 米大統領選のポイントと「円高の賞味期限」
海外勢は避難完了? アベノミクス「賞味期限切れ」露呈で1ドル90円割れへ
バーナンキの実験場になる日本 デフレ特効薬「ヘリマネ」の副作用とは?
決して荒唐無稽ではない「東京オリンピック中止」の噂、7つのシナリオ
米大統領選 極右トランプと社会主義者サンダースが示す“アメリカの歪み”
「北朝鮮の脅威」は八百長芝居。アメリカの台所事情に翻弄される日本
衆参同日選挙で株価も上昇?「やらない理由がない」マスコミ関係者の証言
国民不在の「自公プロレス」消費税10%と軽減税率で得をするのは誰か?
「郵政3社は最強の仕手株だ」ある情報筋との会食、本尊は日本政府?
横浜マンションはなぜ傾いたのか?手抜きや改ざん「よくある」の衝撃
マイナンバー還付案を読売が叩く理由「それじゃ新聞が売れんだろ!」
米中のシナリオどおりだった「チャイナショック」すべては利上げのための出来レース?
海外ファンド、目指すは日経4万円。そんな大相場で個人が勝ち逃げするたった1つの方法
あなたを監視する12ケタ。「マイナンバー制度」がもたらす便利で窮屈な生活
【東京五輪】2520億円「新国立競技場」ってどんな利権なの?総工費が“金メダル級”になる理由


「マネーの達人」投稿記事(随時更新:記事は新しい順)

8年ぶりの減産合意 原油価格が上昇すると物価や株価はどうなるの?
アメリカの中央銀行が「利上げ」 そもそも中央銀行の役割ってなに?
「あら。トランプ大統領で経済いいじゃない」…って、まだ何もしてませんからっ。これから起きるトランプリスクをお話します。
米国大統領選による日本経済や株価への影響は? どっちが当選しても日本には同じ試練が待ち受けている
日露北方領土問題「進展」で日本経済にも影響 大統領選後のアメリカとの関わり方も変わってくる
「小池百合子 新都知事」誕生で沸き立つ「電線地中化」と「関連銘柄」
三菱東京UFJ銀行が、もう国債を買わないって本当?
「金持ち脳」を鍛えよう 「ドリーム・キラー」を排除し、「ドリーム・サポーター」を引き寄せろ
日本円が買われる理由は「安全・安心通貨だから」ではない
日本は私たちの「年金保険料」と「預貯金」で支えている
安倍総理大臣の対話から「一億総活躍社会」について考える
【読者の質問に回答】 教員は個人事業主になるべきか
日本は今なにをしようとしているのか 「イノベーション」なければ未来はない
格差の本質を考える
米大統領予備選挙から見える「格差」の受け止め方
相場が落ち着かない時こそ、マーケットには長く居ずにこまめに利益確定を
中東問題、その深層は… これからの世界経済を考える
原油価格下落の裏事情
TPPで日本の医療はこう変わる 混合診療の解禁と医療格差の拡大
地方銀行の再編が加速 地方疲弊、日銀の国債買い入れ、金融庁の思惑が交錯
TPP大筋合意、これからの日本社会(雇用)はこう変わる
アセットアロケーションとは 資産配分の方法はマーケット状況で変わる
お金に好かれる人になろう‼︎ 私が会った投資成功者の2つの共通点
「投資」と「トレード」は違う これを理解すればもっと投資が身近になる
投資に踏み切れないのは、投資を心から必要と思っていないからです…
インフレの先に待ち受けている社会とは 格差社会と求められる「運用」
貯蓄と投資の違いを考えよう 脱「持ちっぱなし長期投資」へ


3月コラム:3月から年は世界を動かすビッグイベントが目白押しです

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2017年を見通せば、前半の春までは米トランプ大統領がマーケットの注目材料で、春から夏過ぎにかけては、今度はヨーロッパがマーケットのテーマになります。そして年後半はアジアに移り、中国共産党大会がマーケットのテーマとなります。

長期投資を行う上で、よく目先のマーケット変動に一喜一憂しないと言われますが、それは目先の動きを無視することではありません。

長期投資で最も重要なのは投資シナリオです。つまりこれからマーケットはどうなるのかという展望を見極めることが重要です。

特に、確定拠出年金制度での運用は、投資信託を買うことですから、値上がり期待の投資手法です。上昇相場ではじめて利益になるのです。

上昇相場での儲け方は「安値で買って高値で売る」ことです。

これから上がるであろうという局面で投資信託を買うわけですから、これから上がるかどうかの見極めが重要になります。

その判断の材料が経済情勢を知ることです。

経済情勢と言うと難しく聞こえるかもしれませんが、社会人になったら社会のことを知ることが大事とか新聞はこまめに読みなさいとか言われましたよね。それでいいのです。

政治がどうなっておりうかとか、いま世界で何が起こっているかとかを大まかに知ることが重要です。

長期投資での投資シナリオは、1年を見通すことから始めます。今年一年はなにがマーケットを動かすか、マーケットに影響を与えるイベントをチェックします。

2017年は、冒頭に述べた、大きく分けて3つの主要テーマが控えているのです。

そのテーマを知れば、今度はそれでマーケットがどう動くかを確認します。マーケットの確認方法は、ニュースなどでも報じられる日本の株価、アメリカの株価という大きなくくりで状況を把握することです。

上がっている、下がっているでかまいません。大まかな「つかみ」で大丈夫です。

そして自分の資産配分を見直します。

イベントごとの特性を知りましょう。2017年を見通してみると、前半のテーマはトランプ大統領です。それはトランプ大統領が何を言うかです。

メキシコの壁建設も重要ですが、議会で、演説で税制改革の話や雇用をどうするかを確認します。減税を大きく打ち出せば企業はもうかりますからアメリカ株価は上がります。減税を言わない、あるいは減税規模が小さいと報じられたらアメリカ株価は下がります。

アメリカ株価が上がれば日本株価も上がります。そういうものだと知っておきましょう。

日本の株価は円安で上がります。お金を預けるとき金利は気になりますよね。それと同じでアメリカが金利を上げたといえばドル高になりますから、円から見れば円安になります。

3月までは、以上のことを気にかけてニュースを見てみましょう。

3月後半から9月にかけて、今度はヨーロッパに目を向けましょう。4月下旬から5月上旬にかけて、フランス大統領選挙があります。

注目はマリーヌ・ル・ペンという女性です。国民戦線という政党の党首で、この人は、自分が大統領になったらEU離脱を問う国民投票を行うと言っています。ル・ペン氏が大統領になったら、ユーロは大きく下落します。世界経済は昨年のイギリスEU離脱を決めた時と同じような動きになるでしょう。

日本では円高・株安です。

ヨーロッパの選挙は、日本でもしつこいぐらい報道されますから、否応なしに目にすることになります。

確定拠出年金での投資は、投資信託を買うことで、値上がり期待から安値で買って高値で売ることで儲かると説明しました。

イギリス国民投票後は、世界の株価は大きく値を下げましたが、実際の離脱手続きには2年かかるのですぐには変わらないことから値を大きく戻してきました。
今回も、ル・ペン氏が大統領になったとしても、国民投票というフィルターを通さない限り、EUからの離脱はありません。

もしマリーヌ・ル・ペン国民戦線党首が大統領になってマーケットが大きく下げたら、そこで日本株や世界株を買っておくのも一つの投資手法と言えるでしょう。

今年はこういうわかりやすい、かつ大きくマーケットを動かすイベントが目白押しです。

9月はドイツで選挙があります。今のメルケル首相の立場がどうなるのかが問われる大きな選挙です。

今回はニュースの見方からいかに投資をするかをご説明しました。次のこのコラムでは、ドイツ選挙や中国の話、場合によっては日本での解散総選挙を話題にするかもしれません。

そうやってニュースを先取りしていきましょう。

今年はニュースから目が離せませんよ…

今までのコラム

2017年2月:トランプ大統領誕生で考える運用シナリオ
2017年1月:福利厚生としての確定拠出年金制度
2016年12月:米トランプ大統領誕生から見えること、そして日本のこれからは…
2016年11月:運用の勉強は「夢」を描くことから始めましょう…
2016年10月:確定拠出年金制度は、老後資金準備を目的とした制度です…
2016年9月:これから何が起きるのかを分析する力を養おう
2016年8月:確定拠出年金制度での運用に変化が…
2016年7月:銀行預金の低金利やマイナス金利は、運用の動機にはなりえない…

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ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナー(FP)は、多岐にわたるお金に関する知識(金融全般、不動産、保険など)を、ライフプランを考慮しながら、社会保障制度や税金などの知識から、効率的なプランニングをご提供します。一般的な人生設計に加え、定年後のライフプランや、相続や事業承継などの特殊な出来事にも対応します。

ファイナンシャルプランナーのサービス

  • ファイナンシャルプランナーのサービスとして、個別相談、セミナー、書籍などの執筆、テレビ・ラジオ出演、インターネット利用による情報伝達の方法があります。サービスの対価として相談料や執筆料、出演料等をいただきます。それがファイナンシャルプランナー(FP)のビジネスになります。
  • また、お客様との時間の共有の仕方で、長期にわたりお手伝いする場合は“アドバイザー(顧問)”として、専属として、継続的にサービスを提供します。サービスを提供することで、人生の目的をかなえていただくことが、ファイナンシャルプランナー(FP)の評価となります。
  • 従って、ファイナンシャルプランナー(FP)評価が確立するのは短期ではなく長期になることが多いです。ただ、それぞれのライフステージでの目標をクリアーすることも大事です。短期の評価と長期の評価両方が求められることも当然あります。それに答えていかなければならないのがファイナンシャルプランナー(FP)です。
  • どこまでをファイナンシャルプランナー(FP)に求めるかによって、時間的な関わり方が変わってきます。ファイナンシャルプランナー(FP)は、プランナーでありアドバイザーであって、あくまでも人生設計の目標をかなえる主役はお客様です。人生の主人公はお客様で、ファイナンシャルプランナー(FP)は、それを支える後方支援(サポート)が役割です。

独立系ファイナンシャルプランナーと企業系ファイナンシャルプランナーの違い

“お金”というものを、ライフプランを前提として考えるのが、金融機関を中心とした業種とファイナンシャルプランナー(FP)という業種の違いだと思います。ファイナンシャルプランナー(FP)が提供するライフプランの基本的な考え方では、“お金”はあくまでも人生設計での目標をかなえるための“ツール(道具)”であると考えます。
 
このお金を活用する「金融商品」の取扱い方によって、同じファイナンシャルプランナー(FP)でも、企業系ファイナンシャルプランナー(FP)と独立系ファイナンシャルプランナー(FP)とに分かれるのでしょう。つまり、企業系ファイナンシャルプランナー(FP)の場合、人生設計における目標実現において、自社製品の活用が条件となります。しかし、独立系ファイナンシャルプランナー(FP)の場合、特定商品に縛られることはありません。ライフプランにおいて、“商品ありき”ではなく、どの商品が目標実現にもっとも効率的かを考えます。独立系ファイナンシャルプランナー(FP)のライフプランニングでは、特定の金融商品に縛られることなく、また、金融商品はライフプランニングにおいては最後に登場することになります。

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