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ライフプラン|確定拠出年金の運用サポートやセミナー

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ライフプランの作成

ライフプラン作成を最初からお手伝い致します。ライフプランは「夢」の実現の設計図です。「夢」はどんなことでも構いません。大事なのはそれを“実現する”ことです。ファイナンシャルプランナーの責務は、それぞれの「夢」を叶えるための経済的サポート体制の構築です。大事なのは、実行過程での“定期点検”と“進捗状況の確認”です。プランを作るだけでなく、実際に「夢」を叶えて頂かなければなりません。そのための大事なプロセスが「プランのチェック」です。それゆえ、ファイナンシャルプランナーとの付き合いは長いものになるでしょう。

ライフプラン作成について皆様から寄せられるよくあるご質問

○どのようにしてライフプランを作成すればよいのでしょうか…
○キャッシュフロー表はどのように作成すれば良いのでしょうか…
ライフプランの定期的な見直しはどうなっていますか…
○結婚したり、子供が独立したりした場合のライフプランの見直しはどうなりますか…
ライフプラン作成で大事なことは何ですか…
○住宅ローンを抱えながら、教育資金や老後資金を準備する方法は…  etc.

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■家計の健康診断(家計簿チェック・家計診断)

家計簿の改善は「IN:収入」と「OUT:支出」のバランスを改善することです。この2つの行動は同時に行うことになります。「IN:収入」の改善は、共稼ぎなどの人的要素とお金に働かせる“運用”の要素があります。このことに関しては「資産運用」「年金資産準備」の項目に該当します。「OUT:支出」の改善は、細かく家計簿を見直すことから始まります。経費節減の大きな役割を担うのが「生命保険の見直し」です。家計簿のチェックも、定期的に行うのが大事です。意外と見落としがあるかもしれません。ちなみに、ある生命保険会社の営業担当者の家計簿チェックにおける話で、ご夫婦世帯で、毎月の使途不明金(何に使ったかよく覚えていないお金)が平均で約45,000円はあるそうですよ。

■家計診断について皆様から寄せられるよくあるご質問

○家計簿を付けているのですがお金が残りません。どうすれば良いでしょうか…
○貯蓄を取り崩していく感じで不安なのですが、どうすればよいでしょうか…
○具体的に、支出のどの項目を減らせばよいのでしょうか…
○将来収入が減ることが予想されるのですが、どうしたらよいでしょうか…
○今の家計簿の付け方で良いのでしょうか…
○夫婦共稼ぎなのですが、妻の収入はどう考えればよいでしょうか…
○これ以上支出を減らせないのですが、どう考えればよいのでしょうか…
○カード決済の項目が多くて実態がつかめないのですが…
○収入が安定していない場合の考え方はどうすればよいでしょうか…

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