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運用に関する基本

分散投資とは

 大きなかごの中にたくさんの卵をまとめて盛っておくと、万一そのかごを落としてしまったら卵は全部割れてしまうかもしれません。しかし、小さなかごに少しずつ小分けをして盛れば、全部が割れることはないでしょう。これと同じことで、投資対象が複数のものであれば、仮に、そのうちの一つが値下がりするというリスクが発生しても、他のものでカバーできるという単純な原理が「分散投資」です。

【図表10 マーケット分散投資】

 日本債券    ←        → 日本株式    
 世界債券     ←   資産   → 世界株式      
 預貯金・保険  ←        → バランス型     

値動きの異なるマーケットに分散

 景気状況で異なる動きをするマーケットに分散して運用することで、「リスク」を軽減することができます。

【景気状況で異なる動きをするマーケット】

     景気好調時 : 株式市場 ↑ 債券市場  ↓
     景気不調時 : 株式市場 ↓ 債券市場  ↑

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